撰寫一份優(yōu)秀的投資創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書是吸引投資者的關(guān)鍵，市場(chǎng)上僅有約10%的計(jì)劃書能引起關(guān)注。成功的計(jì)劃書需結(jié)合全面策劃與項(xiàng)目實(shí)力，確保內(nèi)容獨(dú)特且具備持續(xù)發(fā)展能力。應(yīng)遵循“3+4規(guī)劃原則”，強(qiáng)調(diào)避免忽視計(jì)劃書重要性、簡(jiǎn)化內(nèi)容與狹隘目標(biāo)。商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)充分體現(xiàn)企業(yè)的投資策略、市場(chǎng)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及盈利模式。關(guān)鍵內(nèi)容包括公司簡(jiǎn)介、商業(yè)模式、市場(chǎng)規(guī)模、團(tuán)隊(duì)構(gòu)成及財(cái)務(wù)計(jì)劃，尤其強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)的執(zhí)行力與商業(yè)可行性。有效的計(jì)劃書不僅吸引投資者，還能作為實(shí)施項(xiàng)目的指導(dǎo)工具，促進(jìn)投資與項(xiàng)目方的對(duì)接，提升融資成功率。借助專業(yè)顧問撰寫計(jì)劃書可以提高質(zhì)量和可信度，確保信息清晰明了，最終實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的投資發(fā)展。

投資創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書 1

撰寫一份優(yōu)秀的投資創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書，是打開投資者之門的關(guān)鍵一步。在如今，每天有眾多計(jì)劃書涌入投資者的視野，但其中只有大約10%左右的計(jì)劃書能夠引起投資者的興趣。那么，能讓投資者對(duì)此項(xiàng)目感興趣、并愿意與之會(huì)面的計(jì)劃書該如何設(shè)計(jì)呢?

在投資領(lǐng)域，特別是在創(chuàng)業(yè)投資中，策劃意味著投資人員通過對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全面分析，設(shè)定投資活動(dòng)的戰(zhàn)略和策略，從而在投資決策的提出、執(zhí)行和驗(yàn)證的整個(gè)過程中進(jìn)行預(yù)先的思考與規(guī)劃。缺乏策劃的創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書在市場(chǎng)中將是一種缺失。除了策劃本身，項(xiàng)目或計(jì)劃書內(nèi)容的實(shí)力同樣重要，必須能夠有效利用自有資本，并巧妙整合社會(huì)資源。創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)力不僅要獨(dú)特，更應(yīng)具備持續(xù)發(fā)展能力，尤其是在實(shí)施后，能夠?yàn)橥顿Y者和客戶創(chuàng)造可量化的價(jià)值。

投資創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書“3+4規(guī)劃原則”:

擁有商業(yè)計(jì)劃書的企業(yè)融資成功率比那些沒有計(jì)劃書的企業(yè)高出近100%。這項(xiàng)結(jié)論源自Arthur Andersen公司的一項(xiàng)調(diào)查，數(shù)據(jù)顯示，只有30%的企業(yè)擁有正式的商業(yè)計(jì)劃書。在中國，這一比例甚至更低，商業(yè)計(jì)劃書的質(zhì)量也亟待提升。創(chuàng)造財(cái)富不只是個(gè)想法，而是一場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，最基本的原則是“別做明顯沒有機(jī)會(huì)的事情”，但關(guān)鍵在于合理的策劃。

創(chuàng)業(yè)投資項(xiàng)目的策劃主要發(fā)生在項(xiàng)目周期的初始階段，并會(huì)隨項(xiàng)目推進(jìn)而不斷更新和延伸，貫穿整個(gè)投資過程。策劃實(shí)際上是對(duì)項(xiàng)目前期的智慧投資——即決策者在人力資本上的投資。將創(chuàng)業(yè)投資策劃有效融入商業(yè)計(jì)劃書，將提升計(jì)劃書的質(zhì)量與深度，使其不僅具備客觀評(píng)估功能，更能作為智力投資的產(chǎn)物，從而加大計(jì)劃書的可行性、可靠性和可操作性，成為項(xiàng)目立項(xiàng)、投資決策、設(shè)計(jì)及實(shí)施的可靠依據(jù)。

“商業(yè)計(jì)劃書”這一詞匯在十年前對(duì)于中國的企業(yè)家和創(chuàng)業(yè)者而言，幾乎是陌生的。在中國風(fēng)險(xiǎn)投資蓬勃發(fā)展的今天，商業(yè)計(jì)劃書的重要性日益凸顯。尤其在如今的互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，一份簡(jiǎn)潔的商業(yè)計(jì)劃書有時(shí)能夠吸引到大量風(fēng)險(xiǎn)投資，這曾讓無數(shù)創(chuàng)業(yè)者羨慕不已。但現(xiàn)在，理智的風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)在選擇項(xiàng)目時(shí)，更加關(guān)注計(jì)劃書中所展示的投資價(jià)值。

對(duì)于希望在年輕時(shí)光中取得輝煌成就的創(chuàng)業(yè)者而言，撰寫一份有分量的投資創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書，首先應(yīng)避免以下三大誤區(qū)：

1. 避免忽略商業(yè)計(jì)劃書的重要性

創(chuàng)業(yè)者容易將大部分精力投入到尋找資金的關(guān)系上，往往因準(zhǔn)備不足而錯(cuò)失與感興趣投資者的會(huì)面機(jī)會(huì)。這樣的例證屢見不鮮，許多小企業(yè)主因過度關(guān)注融資而忽視了獲得資金的關(guān)鍵工具——商業(yè)計(jì)劃書。

2. 避免商業(yè)計(jì)劃書的簡(jiǎn)化與過度策劃

一些創(chuàng)業(yè)者將商業(yè)計(jì)劃書視為普通的工作計(jì)劃或項(xiàng)目建議，而另一些則追求過高的策劃成分，導(dǎo)致內(nèi)容空洞、難以打動(dòng)投資方，最終失去融資機(jī)會(huì)。

3. 避免狹隘的商業(yè)計(jì)劃書目標(biāo)

許多企業(yè)在意識(shí)到商業(yè)計(jì)劃書的重要性后，卻落入誤區(qū)，認(rèn)為只需迎合投資人的個(gè)別需求即可，實(shí)際上，商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)該服務(wù)于更廣泛的受眾，包括團(tuán)隊(duì)成員和潛在投資者，需關(guān)注多方需求和觀點(diǎn)。

理想的商業(yè)計(jì)劃書不僅是創(chuàng)業(yè)者尋求投資支持的有效工具，更應(yīng)是一份可行的項(xiàng)目實(shí)施方案。如果僅是為投資者而作，無疑缺乏實(shí)質(zhì)基礎(chǔ)。

眾所周知，創(chuàng)業(yè)投資策劃的核心內(nèi)容包括：企業(yè)的投資策略與戰(zhàn)略規(guī)劃；經(jīng)濟(jì)效益目標(biāo)的設(shè)定；市場(chǎng)分析；投資時(shí)機(jī)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；項(xiàng)目公關(guān)策略及利益機(jī)制設(shè)計(jì)。

成功的投資項(xiàng)目應(yīng)選擇市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不那么激烈的領(lǐng)域，核心產(chǎn)品難以被替代，同時(shí)產(chǎn)品的生命周期要足以支持收入與利潤的增長，確保投資者獲得合理回報(bào)。在計(jì)劃中準(zhǔn)確設(shè)定投資回報(bào)率雖然困難，但提供回報(bào)形式的清晰闡述至關(guān)重要。

從以上內(nèi)容可見，商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)包括以下幾個(gè)重要要素：

產(chǎn)品或服務(wù)的特色與盈利點(diǎn)

在商業(yè)計(jì)劃書中，企業(yè)需詳盡說明產(chǎn)品或服務(wù)現(xiàn)狀，包括：

1. 當(dāng)前市場(chǎng)狀況是處于空白、新開發(fā)還是成熟期?

2. 產(chǎn)品的獨(dú)特賣點(diǎn)是什么?

(1) 產(chǎn)品的排名及品牌影響力。

(2) 產(chǎn)品是否具備低成本運(yùn)作的優(yōu)勢(shì)。

商業(yè)計(jì)劃書中，務(wù)必以清晰、易懂的方式描述產(chǎn)品或服務(wù)特性，讓投資者和團(tuán)隊(duì)成員充分理解并產(chǎn)生信任。必要的策劃手段應(yīng)得當(dāng)運(yùn)用，切忌過度操控。

同樣重要的是，商業(yè)計(jì)劃書需對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手狀況進(jìn)行深入分析，包括競(jìng)爭(zhēng)公司實(shí)力、產(chǎn)品情況及潛在競(jìng)爭(zhēng)者的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。通過這些信息向投資者展示自身企業(yè)的差異性與創(chuàng)新點(diǎn)，以數(shù)據(jù)與實(shí)際情況證明自己在行業(yè)中的前景。

創(chuàng)業(yè)企業(yè)應(yīng)在計(jì)劃書中，詳細(xì)描述目標(biāo)市場(chǎng)及客戶群體，并制定全面的營銷計(jì)劃，涵蓋區(qū)域、渠道、銷售目標(biāo)、份額及售后服務(wù)等方面。

策劃力與執(zhí)行力

如今，投資者從關(guān)注創(chuàng)意與策劃，轉(zhuǎn)向重視企業(yè)的執(zhí)行團(tuán)隊(duì)。一個(gè)優(yōu)秀的項(xiàng)目若想取得成功，必須有一支強(qiáng)有力的管理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行有效執(zhí)行，此團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)涉及管理、技術(shù)、市場(chǎng)及財(cái)務(wù)等各個(gè)領(lǐng)域的精英。執(zhí)行力在創(chuàng)業(yè)過程中尤為重要，因?yàn)閯?chuàng)業(yè)是團(tuán)隊(duì)協(xié)作的成果。

優(yōu)秀的計(jì)劃摘要

撰寫高質(zhì)量的計(jì)劃摘要能夠有效吸引投資者的關(guān)注。這應(yīng)是商業(yè)計(jì)劃書中簡(jiǎn)潔而又與你項(xiàng)目實(shí)施相關(guān)的內(nèi)容，涵蓋企業(yè)使命、基本信息、競(jìng)爭(zhēng)狀況及財(cái)務(wù)戰(zhàn)略等，給投資者留下深刻印象。

投資說明與風(fēng)險(xiǎn)分析

商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)詳盡列出項(xiàng)目所需資金及來源，包括股權(quán)結(jié)構(gòu)、成本以及投資者的管理參與程度與退出機(jī)制。

風(fēng)險(xiǎn)分析中應(yīng)涵蓋資源風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)不確定性、研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。

經(jīng)營預(yù)測(cè)與財(cái)務(wù)分析

創(chuàng)業(yè)企業(yè)需對(duì)投資后3-5年內(nèi)的銷售數(shù)量、銷售額、成長率等進(jìn)行詳細(xì)描述，并提供相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)，包括資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表等，確保財(cái)務(wù)分析全面、準(zhǔn)確。

“3個(gè)避免”結(jié)合“4個(gè)方面”構(gòu)成“3+4規(guī)劃原則”，良好的商業(yè)計(jì)劃書在吸引投資者時(shí)起到了事半功倍的作用。部分創(chuàng)業(yè)者可能選擇專業(yè)機(jī)構(gòu)撰寫計(jì)劃書，他們不僅能夠提供高質(zhì)量的商業(yè)計(jì)劃，還能介紹潛在投資者。

成功的商業(yè)計(jì)劃書策劃至關(guān)重要

最符合特定投資者需求的商業(yè)計(jì)劃書方為優(yōu)質(zhì)計(jì)劃，以下是應(yīng)考慮的要點(diǎn)：

外觀策劃

商業(yè)計(jì)劃書的排版與設(shè)計(jì)應(yīng)美觀、適合，確保信息呈現(xiàn)清晰，避免低質(zhì)量的格式影響投資者對(duì)項(xiàng)目的整體評(píng)價(jià)。

內(nèi)容策劃

商業(yè)計(jì)劃書的格式雖有一致性，但關(guān)鍵部分仍需力求精細(xì)：

——產(chǎn)品的獨(dú)特性，尤其是市場(chǎng)進(jìn)入壁壘。

——市場(chǎng)分析需清晰指出目標(biāo)顧客與潛力。

——盈利模式，客戶為何必須選擇你的產(chǎn)品。

——中短期資金使用計(jì)劃。

——公司戰(zhàn)略與競(jìng)爭(zhēng)策略，這是投資者關(guān)系到的核心。

評(píng)判商業(yè)計(jì)劃書的成敗涵蓋多個(gè)方面，優(yōu)秀的專業(yè)服務(wù)至關(guān)重要。核心團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)具備豐富的投融資經(jīng)驗(yàn)和全面的行業(yè)知識(shí)，以確保服務(wù)質(zhì)量。

價(jià)格應(yīng)合理，保持物超所值的原則，確保調(diào)查同行業(yè)價(jià)格后制定適宜的服務(wù)費(fèi)。

如因計(jì)劃書質(zhì)量問題導(dǎo)致融資失敗，應(yīng)承諾全額退款，以增強(qiáng)對(duì)客戶的信任。

隨著中國投資行業(yè)不斷向國際資本市場(chǎng)開放，許多項(xiàng)目的特點(diǎn)愈發(fā)多樣化，計(jì)劃書的編寫格式也應(yīng)因時(shí)而變，不能簡(jiǎn)單依賴傳統(tǒng)模板，而應(yīng)根據(jù)不同項(xiàng)目與企業(yè)的特點(diǎn)來定制。

此時(shí)，策劃的重要性更加凸顯。很多企業(yè)在編寫商業(yè)計(jì)劃書時(shí)采用模板，缺乏個(gè)性化策劃，導(dǎo)致內(nèi)容雷同，失去吸引力。融資企業(yè)應(yīng)系統(tǒng)設(shè)計(jì)融資路徑，經(jīng)過調(diào)研與整理后，方可策劃出高質(zhì)量的投資創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書。

投資創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書 2

一位風(fēng)險(xiǎn)投資經(jīng)理曾這樣回顧自己在一個(gè)月中審核的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書：在100份計(jì)劃書中，半數(shù)在初步審查時(shí)就被篩選掉;經(jīng)過幾小時(shí)的仔細(xì)評(píng)估，又有25份被拒絕;在進(jìn)行更深入的分析后，剩余的計(jì)劃書中大約還有10份不符合要求。

從最初的100個(gè)候選者中，只有極少數(shù)公司的計(jì)劃書能夠通過更嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目疾?，而最終成功達(dá)成投資協(xié)議的公司則更是屈指可數(shù)。這充分說明，撰寫一份出色的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書，對(duì)希望獲得投資的企業(yè)來說是至關(guān)重要的。

那么，如何才能撰寫出一份優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書呢?

明確六個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)

“風(fēng)險(xiǎn)投資的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)主要集中在三個(gè)方面：未來的市場(chǎng)是否足夠廣闊且具備成長性?公司的商業(yè)模式是否切實(shí)可行，或至少在部分方面已得到驗(yàn)證?團(tuán)隊(duì)的能力是否出眾，執(zhí)行力是否強(qiáng)大?”某知名投資機(jī)構(gòu)的合伙人李明指出，這些是投資者在考慮一項(xiàng)投資項(xiàng)目時(shí)的基本標(biāo)準(zhǔn)。從某種意義上說，創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書就是為了滿足這些標(biāo)準(zhǔn)而撰寫的書面材料，而具體如何撰寫，則有其規(guī)范的格式與內(nèi)容。

李明認(rèn)為，撰寫一份完整的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書，必須清楚地闡述六個(gè)方面的內(nèi)容，即：公司簡(jiǎn)介，商業(yè)模式，市場(chǎng)規(guī)模與戰(zhàn)略，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析及壁壘，團(tuán)隊(duì)構(gòu)成，以及財(cái)務(wù)計(jì)劃?！斑@六個(gè)方面是創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書中必不可少的元素，其中投資者最為關(guān)注的則是商業(yè)模式、市場(chǎng)規(guī)模與戰(zhàn)略、團(tuán)隊(duì)構(gòu)成和財(cái)務(wù)計(jì)劃四個(gè)部分，創(chuàng)業(yè)者應(yīng)特別加強(qiáng)這四部分的分析和描述?！?/p>

商業(yè)模式是項(xiàng)目成敗的核心之一，也是投資者最為關(guān)注的。在計(jì)劃書中，商業(yè)模式部分主要需闡明公司如何賺錢，具體包括為誰提供產(chǎn)品或服務(wù)，產(chǎn)品或服務(wù)的主要內(nèi)容是什么，收款的方式，以及產(chǎn)品或服務(wù)的供應(yīng)和制作流程?！斑@一部分的描述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)潔明了，讓人能夠一目了然地理解公司的盈利模式?！?/p>

投資者極為重視項(xiàng)目未來的發(fā)展?jié)摿Γ词袌?chǎng)規(guī)模與戰(zhàn)略。這一部分應(yīng)闡述所提供的產(chǎn)品或服務(wù)所處市場(chǎng)的總規(guī)模，以及目標(biāo)市場(chǎng)份額的預(yù)期。

通過這一部分，投資者能夠清楚了解你所在行業(yè)的市場(chǎng)容量有多大，以及你打算如何占領(lǐng)這些市場(chǎng)。這樣，投資者就能評(píng)估企業(yè)是否具備向公開市場(chǎng)IPO的潛力。

團(tuán)隊(duì)一直以來都是投資者重點(diǎn)關(guān)注的因素，不少風(fēng)險(xiǎn)投資者甚至在做出投資決策時(shí)只看團(tuán)隊(duì)而不看項(xiàng)目，這顯示了創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)的重要性。這一環(huán)節(jié)應(yīng)涵蓋現(xiàn)有股東的背景與經(jīng)歷，管理層的履歷與背景，團(tuán)隊(duì)的分工與激勵(lì)機(jī)制，以及內(nèi)部決策和控制制度等。

“投資者都是看重團(tuán)隊(duì)的，因?yàn)閳F(tuán)隊(duì)優(yōu)秀，商業(yè)模式、市場(chǎng)和利潤就都能被創(chuàng)造出來。創(chuàng)業(yè)企業(yè)在融資過程中，最應(yīng)重視的是團(tuán)隊(duì)，而投資者也同樣如此?！崩蠲鲝?qiáng)調(diào)。

對(duì)投資者而言，最后關(guān)注的無疑是融資金額及其回報(bào)，即公司的財(cái)務(wù)計(jì)劃。這一部分相對(duì)專業(yè)，很多創(chuàng)業(yè)者往往在這里出現(xiàn)問題。有些創(chuàng)業(yè)者不清楚資金的具體用途，以及資金使用后希望達(dá)到的效果，投資人如何退出以及能獲得的回報(bào)等。

“如果無法清晰地說明這些數(shù)據(jù)的來源，企業(yè)價(jià)值就無法評(píng)估，而融資過程中給予投資者的股權(quán)合理性也無法證明，因此財(cái)務(wù)部分至關(guān)重要?！崩蠲魈嵝眩瑒?chuàng)業(yè)者應(yīng)當(dāng)尋找專業(yè)人士的幫助，以完成這部分相對(duì)復(fù)雜和專業(yè)的內(nèi)容。

不能只從自身出發(fā)

很多創(chuàng)業(yè)者認(rèn)為創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書只是為了吸引投資者，因此在內(nèi)容和形式、設(shè)計(jì)上極為講究。作為創(chuàng)業(yè)投資中介機(jī)構(gòu)的合伙人，李明每天要審核大量創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書，并將其中表達(dá)清晰、潛力巨大的企業(yè)推薦給投資機(jī)構(gòu)，因此他擁有不同于創(chuàng)業(yè)者的獨(dú)特視角。

“創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書其實(shí)并不僅僅是為了投資者而寫，其首先應(yīng)該真實(shí)地反映企業(yè)的現(xiàn)狀。一份優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書，是對(duì)自身及未來規(guī)劃的真實(shí)展現(xiàn)，而不是憑空編造的美好愿景去誤導(dǎo)投資者。”

基于這樣的認(rèn)識(shí)，李明認(rèn)為創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書應(yīng)是一個(gè)有力的論證，證明“值得投資”的觀點(diǎn)?！吧虡I(yè)計(jì)劃書實(shí)際上是在講述一個(gè)故事，目的是為了說服投資者，證明我的計(jì)劃是可行的，我的項(xiàng)目值得投資。計(jì)劃書必須提供大量的論據(jù)來支持‘值得投資’這一論點(diǎn)?！?/p>

投資創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書 3

一. 創(chuàng)業(yè)目標(biāo)

建立一個(gè)以“生態(tài)友好”為理念的創(chuàng)新型投資平臺(tái)，運(yùn)用科學(xué)的管理和策略，發(fā)展成為具有影響力的創(chuàng)業(yè)投資公司。

二.市場(chǎng)分析

隨著科技的迅速進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)環(huán)境的改善，投資創(chuàng)業(yè)的熱潮逐漸升溫，尤其是在年輕人中，創(chuàng)業(yè)已成為一種新常態(tài)。目前我國的創(chuàng)業(yè)投資市場(chǎng)以科技、互聯(lián)網(wǎng)和生活服務(wù)行業(yè)為主，傳統(tǒng)行業(yè)雖然仍存，但吸引力逐漸降低。特別是在互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)，風(fēng)投、創(chuàng)業(yè)孵化器等形式層出不窮，投資環(huán)境相對(duì)成熟。然而，初創(chuàng)企業(yè)在融資、市場(chǎng)開拓等方面仍面臨一些挑戰(zhàn)，亟需專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)提供支持和資源。為了應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，制定有效的投資策略尤為重要。

隨著人們對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)注度提高，風(fēng)險(xiǎn)投資的透明度和安全性便成為投資者關(guān)心的重點(diǎn)。如何為投資者提供符合他們需求的安全投資方案，成為我們今后發(fā)展的核心?？深A(yù)見，注重專業(yè)性和安全性的投資理念將在未來的投資市場(chǎng)中占據(jù)一席之地。投資的本質(zhì)其實(shí)反映的是市場(chǎng)的需求和社會(huì)的進(jìn)步，而綠色、可持續(xù)的投資理念將會(huì)引領(lǐng)未來投資的發(fā)展方向。

三、實(shí)施方案

1. 投資服務(wù)模式。

以投資者為中心，提供全面支持，以投資者滿意為目標(biāo)，積極溝通，以誠信服務(wù)，倡導(dǎo)透明投資，通過專業(yè)的市場(chǎng)分析和咨詢，最終促進(jìn)投資者與項(xiàng)目方的有效對(duì)接。

2. 目標(biāo)市場(chǎng)的定位。

中高凈值人群及創(chuàng)業(yè)者所需的投資服務(wù)。目標(biāo)群體：企業(yè)主+創(chuàng)業(yè)者+投資愛好者。

3. 市場(chǎng)策略。

實(shí)現(xiàn)信息化、產(chǎn)品多樣化、管理高效化、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化。

(1) 投資公司運(yùn)營策略

員工形象、投資理念、內(nèi)部管理與整體形象保持一致。

我們的投資服務(wù)不僅關(guān)注項(xiàng)目的商業(yè)潛力，更關(guān)注項(xiàng)目的社會(huì)價(jià)值，在項(xiàng)目篩選過程中，要善于識(shí)別有潛力的綠色項(xiàng)目、創(chuàng)新模式，力求做到可持續(xù)發(fā)展，盡量避免高風(fēng)險(xiǎn)和不符合社會(huì)責(zé)任的投資。

(2) 投資公司形象策略

在科技園區(qū)、創(chuàng)新孵化基地等區(qū)域展示公司的專業(yè)形象，倡導(dǎo)綠色、創(chuàng)新、共享、實(shí)用的理念。

投資創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書 4

在創(chuàng)業(yè)者通過現(xiàn)金流量表評(píng)估投資計(jì)劃的可行性，并且對(duì)合資條件（如技術(shù)股）、投資策略（市場(chǎng)定位）、股權(quán)安排等事項(xiàng)進(jìn)行深入思考后，下一步便是請(qǐng)專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或投資專家撰寫一份“投資計(jì)劃書”，以此作為向潛在投資者籌集資金的工具。本章將依次詳述投資計(jì)劃書的基本概念、撰寫要點(diǎn)，最后提供一個(gè)針對(duì)永輝投資股份有限公司的投資計(jì)劃書范本作為參考。

一、對(duì)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書的基本理解

(一)投資計(jì)劃書是創(chuàng)業(yè)融資的必要文檔

在臺(tái)灣地區(qū)的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)家通常事務(wù)繁忙，尤其是潛在投資者，他們能抽出時(shí)間的機(jī)會(huì)有限。向大型企業(yè)主闡述投資構(gòu)想時(shí)，通常只能在一小時(shí)內(nèi)概略介紹，抓住他們的注意力，使其了解項(xiàng)目概要，便于后續(xù)評(píng)估。準(zhǔn)備一份詳盡的投資計(jì)劃書供其帶回去評(píng)估顯得極其重要。根據(jù)調(diào)查，目前中國大陸大部分企業(yè)在進(jìn)行外部融資時(shí)，逾90%的案例都缺乏完整的投資計(jì)劃書，這使得這些融資案成功的幾率大幅降低。

(二)投資計(jì)劃書是節(jié)省時(shí)間的有效工具

創(chuàng)業(yè)投資構(gòu)想通常較為復(fù)雜，若僅靠口頭講解想讓投資者全面理解，往往需要多天的時(shí)間，而大部分投資者并不具備這樣的耐心。最佳的策略是與投資者進(jìn)行非正式的交流，如共進(jìn)晚餐，同時(shí)將事先準(zhǔn)備好的“投資計(jì)劃書”遞給對(duì)方，待投資者審閱后再詢問其對(duì)項(xiàng)目的疑問及投資意愿，既高效又省力。

(三)投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的良好工具

當(dāng)融資需求較大時(shí)，與多于20位投資者接觸幾乎是不可避免的。而要做到精準(zhǔn)有效地將投資者集結(jié)在一起，并達(dá)成共識(shí)十分困難。為了簡(jiǎn)化這一過程，準(zhǔn)備一份清晰易懂的“投資計(jì)劃書”，同時(shí)逐一解釋，能幫助聚集已達(dá)成共識(shí)的投資者來共同討論，從而加快決策進(jìn)程。

創(chuàng)業(yè)者應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到投資計(jì)劃書在溝通協(xié)調(diào)中的重要性，倘若沒有這個(gè)工具，面對(duì)眾多投資者時(shí)可能會(huì)感到無從應(yīng)對(duì)，甚至由于疲憊而錯(cuò)失良機(jī)。

(四)優(yōu)秀的投資計(jì)劃書必須準(zhǔn)確而明晰

所謂準(zhǔn)確，要求在涉及數(shù)字時(shí)必須具備充分的依據(jù)，若引用他人數(shù)據(jù)，需注明來源；如為假設(shè)數(shù)據(jù)，亦需明確假設(shè)條件。例如，假設(shè)某產(chǎn)品在臺(tái)灣市場(chǎng)的年銷售額為2億元，需要注明出處。若計(jì)劃書中顯示第一年預(yù)計(jì)銷售收入為2200萬元，則需闡明假設(shè)前提，如產(chǎn)品在臺(tái)灣市場(chǎng)預(yù)期增長率為10%，市場(chǎng)占有率設(shè)定為10%，即計(jì)算方式為：2億元×(1+10%)×10%=2200萬元。

所謂明晰則是指讓接收投資計(jì)劃書的人無需再進(jìn)行口頭解釋就能理解整體投資構(gòu)想。要做到這一點(diǎn)，需關(guān)注以下幾點(diǎn)：

投資計(jì)劃書需包含目錄，清晰指明各章節(jié)及附錄、附表頁碼，以便投資者快速找到所需信息。必須有“投資案概述”章節(jié)，專門供高層決策者閱讀，讓他們快速了解投資計(jì)劃的總體構(gòu)想及評(píng)估人選。

段落標(biāo)題的設(shè)置同樣重要，每500字內(nèi)應(yīng)有一個(gè)標(biāo)題，讓投資者一目了然地知曉該段內(nèi)容的核心，并決定是否深入閱讀。比如，當(dāng)前段主要闡述“優(yōu)秀的投資計(jì)劃書必須準(zhǔn)確而明晰”。

段落結(jié)構(gòu)應(yīng)清晰，一般順序可采用“一”，(一)、1、(1);如有分段應(yīng)按(一)(二)(三)等進(jìn)行區(qū)分。這樣的細(xì)致編排能幫助讀者更好地理解文獻(xiàn)內(nèi)容，提升閱讀體驗(yàn)。

(五)投資計(jì)劃書應(yīng)委托經(jīng)驗(yàn)豐富的財(cái)務(wù)顧問或投資專家撰寫

不少創(chuàng)業(yè)者在撰寫投資計(jì)劃書時(shí)，往往無法做到條理清晰。這樣往往只能讓人了解產(chǎn)品或技術(shù)的基本概念，且數(shù)字大多出于個(gè)人直覺，缺乏可靠依據(jù)，難以讓投資者信服。最有效的解決辦法是請(qǐng)專業(yè)財(cái)務(wù)顧問或投資專家進(jìn)行撰寫，結(jié)合已擬定的現(xiàn)金流量表及附表為基礎(chǔ)資料，讓專業(yè)人士進(jìn)行整合與潤飾。

私人創(chuàng)業(yè)者應(yīng)當(dāng)樂于支付適當(dāng)?shù)念檰栙M(fèi)用，倘若因?yàn)轭A(yù)算有限而忽視這方面的支出，可能會(huì)導(dǎo)致決策失誤，得不償失。專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問不僅能提升計(jì)劃書的專業(yè)性，甚至能夠協(xié)助創(chuàng)業(yè)者明確投資者可接受的條件，并幫助尋找潛在投資者。

一般而言，財(cái)務(wù)顧問收取的費(fèi)用通常依據(jù)其時(shí)間收費(fèi)，也有依文字?jǐn)?shù)量計(jì)費(fèi)的方式，撰寫完的“投資計(jì)劃書”版權(quán)歸委托者所有，創(chuàng)業(yè)者可自由使用此文檔向投資者匯報(bào)。

(六)投資計(jì)劃書的撰寫需借助電腦技術(shù)

投資計(jì)劃書通常需要多次修訂和完善，大型投資項(xiàng)目尤其如此，需要多方意見的融合。策略一旦調(diào)整，整個(gè)計(jì)劃書也會(huì)隨之改變。例如，可能從原定的兩個(gè)產(chǎn)品調(diào)整為一個(gè)產(chǎn)品，或從自主銷售改為單純接受委托制造，均會(huì)導(dǎo)致計(jì)劃書的重大變動(dòng)。隨著信息的不斷更新，計(jì)劃書內(nèi)容也需隨之改進(jìn)，以確保始終與市場(chǎng)動(dòng)態(tài)同步。

這種類型的文檔，僅憑手動(dòng)寫作難以高效完成，電腦處理顯得尤其重要。個(gè)人電腦的普及使得文書處理變得簡(jiǎn)單高效，常用的軟件如Word、Excel等能夠極大地提升工作效率，簡(jiǎn)化修改流程。

如果財(cái)務(wù)顧問或投資專家接受委托撰寫“投資計(jì)劃書”，運(yùn)用電腦進(jìn)行處理將是必不可少的，才能確保工作效率與質(zhì)量。

二、創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書的撰寫步驟

盡管以下步驟主要是對(duì)撰寫投資計(jì)劃書的財(cái)務(wù)顧問或投資專家的指導(dǎo)，創(chuàng)業(yè)者同樣需要了解并積極配合：

步驟一：獲取經(jīng)創(chuàng)業(yè)者認(rèn)可的現(xiàn)金流量表及所有附表。

步驟二：請(qǐng)創(chuàng)業(yè)者提供與銷售收入相關(guān)的背景信息。產(chǎn)品的性質(zhì)是什么？目標(biāo)客戶是誰？該產(chǎn)品的市場(chǎng)細(xì)分在哪里？全球市場(chǎng)的銷售目標(biāo)又是如何預(yù)計(jì)的（即假設(shè)條件是什么）？

步驟三：請(qǐng)創(chuàng)業(yè)者提供關(guān)鍵技術(shù)說明文件、產(chǎn)品制造與質(zhì)量控制流程圖，以及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析，逐一核查廠房投資、生產(chǎn)或試驗(yàn)設(shè)備等各項(xiàng)數(shù)據(jù)的合理性。

步驟四：評(píng)估生產(chǎn)成本，包括直接人工、直接材料和工廠費(fèi)用的估算是否合理。

步驟五：分析銷售和管理人員的薪資費(fèi)用。

步驟六：確認(rèn)銷售與管理費(fèi)用是否被低估。許多技術(shù)人員往往會(huì)對(duì)此項(xiàng)費(fèi)用產(chǎn)生低估的問題。

步驟七：在電腦上建立電子表格或修改創(chuàng)業(yè)者提供的電子文件，并不斷修正，以發(fā)掘可行的投資計(jì)劃。