電信詐騙案件在漳州地區(qū)頻發(fā)，受害者多為年輕女性及低收入群體，特別是求職者。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙團伙組織嚴密，利用虛假招聘信息誘騙受害者，手法日趨隱蔽多樣，如冒充公檢法、社保補貼等。案件發(fā)生的原因包括就業(yè)形勢嚴峻、網(wǎng)絡監(jiān)管不足以及社會法制宣傳力度不足。為有效防范電信詐騙，建議加強部門間合作、提升公眾防范意識、拓寬就業(yè)渠道、嚴格監(jiān)管招聘信息以及建立長效機制。需建立監(jiān)控體系，明確電信與銀行的法律責任，構建公安與社會力量的聯(lián)動機制，提高整體打擊效果。電信詐騙的復雜性要求社會共同努力，以維護公眾財產(chǎn)安全和社會穩(wěn)定。

電信詐騙調(diào)研報告 1

隨著信息技術的飛速發(fā)展，電信詐騙案件屢見不鮮。筆者以漳州地區(qū)的一些電信詐騙案件為研究對象，通過深入調(diào)查與分析，希望為有效預防此類犯罪行為提供有益的參考。

在近幾年的統(tǒng)計數(shù)據(jù)中，漳州地區(qū)的電信詐騙案件頻發(fā)，涉及人數(shù)眾多，案值龐大，引發(fā)廣泛關注。特別是一些犯罪團伙利用“趕集網(wǎng)”等平臺發(fā)布虛假招聘信息，吸引大量求職者，最終導致了許多人上當受騙。

一、主要特征：

一是受害者往往為年輕女性及初中及以下學歷的低收入群體。調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，“80后”與“90后”的女性成為了受騙的主力軍，其中有大量來自偏遠地區(qū)的求職者。由于缺乏相關的防騙知識，許多人在看到高薪工作時難以抵擋誘惑，從而陷入詐騙陷阱。

二是犯罪團伙的組織形式越來越復雜。所有受理的電信詐騙案件通常都是團伙作案，受害者被引誘后，團伙成員通過電話和網(wǎng)絡進行多次詐騙。嫌疑人的供述顯示，他們不僅每天要與數(shù)百個陌生人聯(lián)系，還會精心設計詐騙手法，以提高騙取成功率。

三是目標受眾逐漸細化。詐騙分子往往選擇較為單純的群眾作為目標，他們利用農(nóng)民對地方政策的不了解，借機發(fā)布虛假信息，實施詐騙，這類案件的受害者占總數(shù)的很大比例。

四是詐騙手段日趨隱蔽且多樣化。從以往簡單的信息詐騙演變?yōu)楦訌碗s的騙局，例如通過制作假身份文件，或冒充合法機構進行詐騙。網(wǎng)絡社交軟件的普及也為詐騙提供了新的渠道，有些詐騙分子甚至以交友的名義一步步接近受害者。

二、案件成因：

一是職業(yè)選擇的困難，使得受害者盲目追求高收入，而忽視了風險。尤其在漳州這樣的地區(qū)，很多農(nóng)民工面臨著找工作的困擾，往往在無奈之下選擇了這些看似美好的工作信息，而落入詐騙的圈套。

二是詐騙團伙的組織策劃極為嚴密，從接觸受害者、建立信任，到最終實施詐騙，每一步都經(jīng)過精心安排，形成了復雜的“謊言鏈”。例如，有些團伙會制作包含當?shù)匚幕氐慕滩?，進行專業(yè)培訓，以提高詐騙的成功率。

三是詐騙手法的職業(yè)化。例如，以公司化的形式招募成員，并進行定期的培訓，設定業(yè)績目標，以提高團伙成員的積極性，從而形成一種“公司化”的詐騙模式。這種模式的出現(xiàn)，大大助長了犯罪的嚴重性。

四是網(wǎng)絡監(jiān)管的滯后，使得許多詐騙活動能夠順利進行。電信詐騙的特點是利用虛擬身份和技術手段開展犯罪，而相關部門往往難以及時發(fā)現(xiàn)和制止這些行為。

五是跨地域的詐騙活動頻頻出現(xiàn)，但由于法律協(xié)作機制不足，打擊效果大打折扣。尤其是涉及到海峽兩岸的案件，往往存在溝通不暢、取證難等問題，導致案件偵破進程緩慢。

六是法制宣傳力度不足，公眾的防范意識相對薄弱。盡管電信詐騙的案件頻發(fā)，但針對性較強的宣傳教育仍顯不足，很多民眾對詐騙的手法仍缺乏了解，導致被騙后果的發(fā)生。

三、防范建議：

一要加強部門間的合作聯(lián)動，形成防范合力。各相關單位應建立常態(tài)化的信息共享機制，提升打擊電信詐騙的整體效率，共同維護社會的安定。

二要加大對電信詐騙的打擊力度，特別是對重特大案件的破獲，力爭迅速查清案件，追回損失，震懾不法分子，減少案件發(fā)生。

三要拓寬社會就業(yè)渠道，規(guī)范求職信息的發(fā)布。政府應持續(xù)創(chuàng)造就業(yè)機會，提高低收入群體的就業(yè)能力，并加強對招聘廣告的監(jiān)管，避免求職者被虛假信息所誤導。

四要開展深入的宣傳教育活動，提高公眾的防騙意識。借助媒介和社區(qū)組織，向大眾普及電信詐騙的常見手法，以增強其識別和防范能力。

五要建立長效機制，從源頭上遏制電信詐騙的蔓延。將宣傳教育與案件處置緊密結合，逐步形成應對電信詐騙的全面體系，以應對日益復雜的電信詐騙犯罪形勢。

電信詐騙調(diào)研報告 2

電信詐騙問題愈加嚴重，尤其在漳州地區(qū)，由于缺乏有效的監(jiān)管和相關防范措施，利用電話和網(wǎng)絡進行詐騙的案件日益增多。結合筆者對漳州趕集網(wǎng)詐騙案件的深入調(diào)研，以下是本次報告的具體分析結果。

漳州地區(qū)的電信詐騙案件層出不窮，涉及人群之廣、受害金額之大令人擔憂。根據(jù)統(tǒng)計，自20__年起，漳州檢察院共受理電信詐騙案件超過50件，涉及人數(shù)多達數(shù)百人，受損金額累計已超過500萬元。這些案件不僅對受害者造成了直接的財產(chǎn)損失，更對社會的安全感和信任度造成了極大沖擊。

一、案件特點：

一是受害者大多為低收入群體。調(diào)查顯示，大多數(shù)受害者為農(nóng)民、退休老人等經(jīng)濟狀況較差的人群，他們對網(wǎng)絡信息的辨別能力較低，容易受到詐騙分子的欺騙。根據(jù)資料，80%以上的受害者學歷在高中及以下，受騙原因主要是貪圖小利和缺乏警覺。

二是團伙作案現(xiàn)象明顯。所涉及的詐騙團伙組織嚴密，往往通過中介網(wǎng)站如漳州趕集網(wǎng)發(fā)布虛假招聘信息，吸引受害者上鉤。通過電信、網(wǎng)絡手段進行遙控詐騙，實施詐騙時可謂是有條不紊，每個團伙成員各司其職，形成了一個完整的詐騙鏈條。

三是詐騙手法日漸翻新。與傳統(tǒng)的電話詐騙方式相比，當前的詐騙手法更加多樣化，如利用網(wǎng)絡社交平臺，通過偽造身份、高仿網(wǎng)站等手段進行詐騙。部分團伙甚至借助先進的網(wǎng)絡技術，使用虛假的IP地址和電話，增加了偵查和追查的難度。

四是受害者群體特定化。詐騙分子針對特定年齡段和職業(yè)的受害者，采用量身定制的策略，例如專門針對老年人的投資騙局，或是針對年輕人的兼職詐騙。這種準確的市場定位使得詐騙得手幾率大大提高。

二、發(fā)案原因：

一是就業(yè)形勢嚴峻，農(nóng)村勞動力轉移壓力大。當前，很多農(nóng)村青年向城市流動以尋求更好的工作機會，然而因缺乏真實的就業(yè)信息，往往被虛假的招聘廣告所迷惑，最終陷入詐騙陷阱。漳州趕集網(wǎng)的虛假招聘信息就是利用了這一點，吸引大量求職者上當。

二是網(wǎng)絡監(jiān)管不足，信息篩選困難?，F(xiàn)行的網(wǎng)絡監(jiān)管手段尚未能跟上網(wǎng)絡信息快速發(fā)展的步伐，導致大量虛假信息涌現(xiàn)，給了不法分子可乘之機。多數(shù)受害者在網(wǎng)上尋找工作時，往往輕信他人，缺乏必要的警惕性和判斷力。

三是詐騙目標精準，手段隱蔽。詐騙分子通過深入了解受害者的心理和需求，利用虛擬身份建立起信任關系，進而達到詐騙目的。這些隱蔽的手法讓受害者在被騙后往往難以自察，從而增加了案件的復雜性和嚴重性。

四是社會氛圍和法制宣傳不足。盡管政府和有關部門已加強對詐騙的打擊力度，但社會整體的防范意識仍顯不足，特別是對老年人和農(nóng)村群體的法制宣傳工作亟待加強，很多人對詐騙的防范知識仍知之甚少。

三、防范對策：

一是加強網(wǎng)絡監(jiān)管，嚴查虛假信息。政府應加大對漳州趕集網(wǎng)等招聘平臺的監(jiān)管力度，確保信息的真實性和合法性，及時清除不法信息，保護求職者的權益。

二是提升公眾的防范意識，通過有效宣傳提高社會各界對電信詐騙的認識。特別應重點關注老年人和農(nóng)村群體，以案例為基礎，開展多次宣講活動，增強其自我保護意識。

三是建立健全法律法規(guī)，加大對電信詐騙的懲處力度。針對電信詐騙案件，相關部門應加強信息共享與協(xié)作，形成打擊合力，提高詐騙分子的犯罪成本。

四是鼓勵群眾積極舉報，形成全社會共同防范的良好氛圍。建立簡單易用的舉報渠道，以便及時處理相關線索，減少電信詐騙對社會帶來的危害。

電信詐騙調(diào)研報告 3

電信詐騙犯罪的基本性質與普通詐騙犯罪相似，都是通過特定手段獲取他人財物。然而，在互聯(lián)網(wǎng)和電信技術迅猛發(fā)展的今天，電信詐騙犯罪的問題變得更為復雜，呈現(xiàn)出團伙化、產(chǎn)業(yè)化的趨勢，尤其在某些地區(qū)，電信詐騙的發(fā)生頻率令人堪憂。如果無法有效防范并建立長效機制，不僅會給民眾的財產(chǎn)安全帶來威脅，同時也會損害社會的信用體系。漳州地區(qū)由于其良好的經(jīng)濟發(fā)展和豐富的網(wǎng)絡資源，成為了電信詐騙犯罪的高發(fā)地。探討針對漳州地區(qū)實施有效的防控措施，對其社會經(jīng)濟發(fā)展至關重要。

電信詐騙犯罪的特征

根據(jù)漳州市公安局公布的數(shù)據(jù)，今年上半年，該市電信詐騙案件已達到150余起，涉案金額超過2000萬元，最大單宗案件金額更是突破500萬元。隨著技術的進步，電信詐騙的手段日益多樣化，案件的金額也在不斷攀升，給社會的安全和民眾的財產(chǎn)造成了嚴重影響。為了應對電信詐騙犯罪的嚴峻形勢，各地公安機關都在積極開展打擊行動。盡管漳州在這方面已取得了一些成效，但依靠單一的打擊手段顯然是不夠的，亟需構建一種全面的防控模式。

1.1 犯罪手法的多樣化

電信詐騙犯罪在本質上屬于金融詐騙，但與傳統(tǒng)金融詐騙不同，其手法具有更高的多樣性，許多詐騙手法對此前的犯罪類型形成了沖擊。盡管不同類型的犯罪行為各具特色，但大多數(shù)仍遵循一定的模式，主要包括以下幾類：

中獎類：詐騙者借助電話、短信等渠道，群發(fā)虛假中獎信息。比如在20xx年5月，漳州發(fā)生了多起類似的案件，受害者普遍收到假冒《快樂大本營》的中獎信息。

物流快遞類：詐騙者會以快遞公司名義聯(lián)系受害人，聲稱其快遞因某種原因被扣押，需要支付額外費用從而陷入騙局。

冒充公檢法類：此類詐騙利用公眾對公檢法的信任，電話中冒充公安或檢察院的工作人員，以所謂的調(diào)查為由實施詐騙，極具欺騙性。

社保補貼類：利用國家政策的漏洞，制造虛假社保補貼的理由，從而騙取財物。

冒充熟人類：詐騙者通過偽裝成受害者的朋友，借助親密關系進行借錢等行為實施詐騙。

犯罪方式的智能化

電信詐騙者常常利用先進的技術手段進行犯罪，比如使用VoIP技術來偽裝成受害者所在地的公檢法電話進行詐騙。這種攻擊方式通過一種稱為E.164的協(xié)議實現(xiàn)，通過數(shù)字和網(wǎng)絡實現(xiàn)電話系統(tǒng)的互聯(lián)與交流。詐騙者只需簡單設置便能輕易地改變來電顯示，令電話看似來自合法渠道，而現(xiàn)今市場上相關的VoIP軟件大約售價1300元，月服務費用可達3000元。

目前，電信詐騙犯罪的智能化手段層出不窮，許多詐騙者利用黑客技術、網(wǎng)絡轉賬等手段，通過心理操控來實施詐騙。他們使用VoIP技術實施電信詐騙已成為一種常態(tài)。這一技術盡管運作原理簡單，但對設備的組裝與維護要求相對較高。一般的VoIP系統(tǒng)需要包括以下組件：

(1) 電話機：可為模擬電話、PBX電話、IP電話等，如果是模擬電話機，系統(tǒng)中需配備IP網(wǎng)關。

(2) 網(wǎng)關：用于連接不同通信網(wǎng)絡，實現(xiàn)相互間的通話功能。

(3) MCU：用于處理多方通話的硬件組件，可以將參與者的信息流進行整合和轉發(fā)。

(4) 應用和數(shù)據(jù)庫服務器：提供必要的服務支持。

(5) 網(wǎng)守：負責呼叫選路與接納控制功能，確保通信的有效性。

1.3 犯罪團伙的組織化

當前，電信詐騙罪團伙化趨勢明顯，各團伙成員之間分工明確，往往有專人負責不同的工作，例如冒充客服、網(wǎng)絡傳播信息、辦理銀行卡等。通過分析漳州地區(qū)的電信詐騙案件，逐漸可以看出，許多犯罪分子已將電信詐騙作為其生存手段，形成了一種龐大的犯罪網(wǎng)絡。

在每一條詐騙短信和每一個詐騙電話背后，都隱藏著一個產(chǎn)業(yè)鏈：個人信息的出售者、違法的銀行卡和電話卡持有者，以及黑市的技術提供者等，這些都為電信詐騙行為提供了支持和依賴。電信運營商和金融機構在這一過程中也扮演著復雜的角色。對于產(chǎn)業(yè)鏈中不同環(huán)節(jié)的監(jiān)管部門，應當采取更加有效的管理措施。

2 電信詐騙犯罪的防控對策

針對漳州地區(qū)電信詐騙的特點，單靠打擊措施顯然無法根治。這類犯罪的蔓延速度快，防范工作需要電信部門、銀行、公安、司法機關以及社會多方合作，及時展開有效的防范與打擊措施。

建立ISP級別的監(jiān)控體系

為了應對VoIP技術的普及，建立相應的監(jiān)控系統(tǒng)已成為當務之急。多個國家已采取措施強制電信運營商安裝監(jiān)控系統(tǒng)，以便對網(wǎng)絡行為進行有效的監(jiān)控與管理。漳州在這方面應考慮構建覆蓋多個主要ISP的監(jiān)控體系，以確保能夠封堵不法的VoIP活動，實現(xiàn)更全面的防控。

在建設ISP監(jiān)控體系時，需要關注投資與收益的平衡。該體系的建設應包括信息獲取、處理和儲存等多重功能，同時分散投入以提高整體的監(jiān)控效能。通過合理的資源配置，有效提升對電信詐騙犯罪的監(jiān)控與預警能力。

明確電信與銀行的法律責任

在漳州電信詐騙案件中，電信運營商和銀行因缺乏直接利益關系，往往不愿積極配合公安機關，導致偵查階段的配合不足，影響案件的處理效率。明確電信與銀行在防范電信詐騙中的法律責任與社會義務尤為重要。電信公司應加強對用戶的身份驗證，而銀行則應完善賬戶資金監(jiān)控，有效降低電信詐騙的風險。

構建公安、司法機關與社會力量之間的聯(lián)動機制

在許多電信詐騙案件中，由于證據(jù)采集不全，導致案件處理困難。加強公安機關、司法機關與具有專業(yè)能力的社會力量之間的合作，能夠有效提升案件偵查和處理的效率。通過充分整合資源，構建完整的證據(jù)鏈條，有助于提高電信詐騙案件的處理能力。

公安機關應利用信息化手段，提升對電信詐騙案件的防控能力，與相關部門及時共享信息資源，以實現(xiàn)聯(lián)動反應機制，防止資金的流失。

社會宣傳與教育

通過總結電信詐騙案件的經(jīng)驗，公安機關應積極開展宣傳教育工作，提高公眾的防范意識。特別是針對電信詐騙的典型案例，應通過多種渠道進行傳播，以有效提升民眾的警惕性。基層單位及志愿者也應積極參與，通過宣傳教育擴大覆蓋面，提高社會整體的防范意識。

在日常生活中，居民委員會、物業(yè)管理部門等基層單位可以作為宣傳的前沿陣地，向居民普及電信詐騙的防范知識，從而降低受害風險。高校志愿者的參與也是開展宣傳教育的重要力量，他們可以幫助提升防范知識的傳播效果，增強對電信詐騙的警惕性。